重仓银行股3年不涨反跌,是不是要割肉了？

工商银行2018年最高价6.75 。2014年最低价1.2 。目前股价4.55 。(以上价格均为复权后价格。复权价格直接反应持仓成本。)
交通银行2018年最高价6.23 。2014年最低价1.3 。2014-2018中途出现过最高价7.94 。目前股价4.3 。(以上价格均为复权后价。)
兴业银行2018年最高价17.08 。2014年最低价3.45 。2021年最高价27.27 。目前17.40 。(以上价格均为复权后价。)
通过列举的3家银行来看。大银行2018年明显是高位。而你3年前。2018年买入。明显是追高买入。
当时工行实际价格是7块多。每股红利0.25不到。测算红利率3%多一点。而一再提示作为长线投资。银行红利率最好高于5% 。按照0.25分红算。股价低于5块再买入较为合理。
这样的红利率买入。下跌空间不会太大。进行复利投资。持有股本才能做到大幅提升。
用10年测算。5%红利率继续买入。累积的股本将是以前的1.63倍。
而按照你买入的红利率测算大概3.34% 。10年累积下来有1.4倍股本。
按照目前银行较高分红。7%测算。10年后复利股本将达到1.96倍。
红利5% 。的1.63倍股本。十年后分红将达到8%+ 。
7%的1.96倍股本。分红后会达到接近14% 。
而你3.34%红利买入。1.4倍股本。红利率4.76% 。5%都不到。
换一个说法。你三年前追高买入。10年后成本比别人十年后5块以下买入还高。5%买入10年后分红。达到8%+对于普通投资者来看属于不错的收益。而7%红利买入十年后接近14%红利率。这样的稳定收益非常可观。
而这样的收益只是红利复投产生的效果。
红利越高产生的效果越好。累积起来越好。
而打新收益是另一个重要的收益来源。
之所以持有高分红银行打新划算。因为吃有市值较为稳定。而短线的持仓不稳定。持有市值波动。影响打新额度。
加上打新收益再次买入。10年后累积的股票份额更多。分红收益更大。
3.34%红利买入10年后。股价涨到10块。收益也就翻倍。加上打新收益。收益150% 。就谢天谢地了。
5%红利买入10年后。股价涨到10块。收益最低也有300% 。
而7%红利买入10年后。股价涨到10块。收益至少也有600% 。因为你成本最多也就1.5左右不到。
可见银行的买入要注重红利率。而不是要它涨的好去买入。
银行股股价高。红利率低买入。需要五年十年。或者更长时间来通过分红增加股本。降低成本。这样被套之后。很不划算。就算套几年拉升。收益也不会特别高。一旦长期横盘震荡。套牢时间特别长。
银行股一般几年走一波行情。不适合短线操作。一旦被套。就是几年时间。所以银行股只适合大幅下跌。红利率升高之后来买入。
再稳定的分红增加股份。打新。
【重仓银行股3年不涨反跌,是不是要割肉了？】对于银行股的买入时机一定要注意。银行股买跌不买涨。越跌越划算。
当然这种跌划算的前提是基本面稳定。收益稳定。
像民生银行这种。业绩大起大落的股票。经营上来看。不顾坏账的加速扩张。然后坏账增加。看起来几年增长不错。一旦坏账爆发。业绩也会大降。股价自然大幅回落。
而业绩开始回暖就可以买入。持有几年业绩再次爆发。股价大涨。
这样的银行股更不能去追高。追高就是50%套牢。
很多人买入银行股存在误区。觉得银行股涨的好买入。这个时候红利率过低。很多底部买入投资几年的。赚的盆满钵满。红利率太低不划算。卖出你接盘。股价回落你套牢。等你觉得看不到希望割肉的时候。高位卖出的又再次买走你的股票。别人赚的其实就是你亏的钱。
至于你要不要割肉。给你两个解决方案。
测算你的红利率。每股分红除以你的持仓成本。达到5%左右可以持有。只有3%多点。可以等反弹亏损不大放弃。本来你就是短线买入。不是投资。追高就要认错。
如果你买银行是为了投资。但是买入有点高。那么建议红利率高。股价低的时候分红再次买入。股价越低分红买入份额越多。成本降低越快。中新持续买入。甚至可以做一个定期投资。等红利率不划算的时候。你就卖出离场。这样肯定就赚钱了。跌下来再慢慢买入。
银行股只要红利稳定。不怕下跌。对于长线投资股价越跌越好。
红利率稳定。每年分红基本稳定。你5块买入。股价6块。假如分红6万。6块就能买10000股。而股价4块却能买15000股。而股价再回到6块。多出的5000股白捡3万。